Conciliação bancária para indústria!

Você deve estar se perguntando o que é Conciliação bancaria para indústria e como funciona? Pois, é, nessa matéria vamos esclarecer as suas dúvidas. BPO financeiro é a sigla para Business Process Outsourcing, que traduzido para o português quer dizer a contratação de uma terceirização dos processos de negócios. Antes de darmos continuidade nesse assunto, tenho algumas perguntas para te fazer!

Quantas vezes você teve problemas para fechar o mês de sua indústria por falta de informações do seu financeiro?

Quantas vezes você teve problemas para analisar os dados do seu fluxo de caixa por conta de informações desatualizadas e números que não refletiam o cenário real do seu negócio?

Nas industrias, existem diversos processos internos que são bastante complexos fazer a gestão de todos eles. Os gestores que controlam todos estes processos normalmente falham em diversos quesitos. Mas existe um processo em que não se pode falhar, o processo de controle financeira.

E é aí que o Financeiro 360° entra em ação junto com você. Se você não tem tempo nem pode delegar essa tarefa a um funcionário de confiança, a melhor alternativa para manter um estrito controle sobre os seus recebimentos são, adotar um serviço de BPO Financeiro, entenda o porquê.

BPO Financeiro Indústrias

O que é conciliação bancaria?

A conciliação bancaria é nada menos que a comparação entre o saldo de sua conta bancária e todas as informações externas. A partir desta informação e dos extratos é possível identificar todas as entradas e saídas do caixa da sua indústria. Com ele é possível saber se os lançamentos estão corretos.

Como realizar uma conciliação bancaria na indústria?

Para fazer a conciliação bancaria, é feita a importação do arquivo ofx que é um formato de arquivo usado para arquivos de dados financeiros que contêm transações, declarações e outras informações financeiras.
Esse arquivo é importado para o nosso sistema de conciliações bancarias, e partir daí é feito a conciliação entre os valores que entraram na conta e as contas a pagar. Analisando sempre se os valores estão de acordo e sempre dividindo por:

• Fornecedor
• Categoria
• Descrição
• Data de Recebimento ou pagamento
• Valor

Passo a Passo para fazer uma conciliação bancaria na indústria?

Como já vimos, a conciliação bancaria é a conferencia das contas bancarias com o controle financeiro da sua indústria.  Abaixo você terá um passo a passo de como fazer uma conciliação bancaria correta.

1. Passo: Lançar as movimentações todos os dias: A sua indústria precisa controlar diariamente todas as movimentações de entradas e saídas financeiras, informando todas as contas bancárias envolvidas. Exemplos de movimentações financeiras: tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes, pagamento de empréstimos do banco, pagamento de salários dos funcionários, impostos, etc.
2. Passo: Verificar saldo no extrato bancário da sua indústria: Conferir se os saldos inicial e final do controle interno e os saldos no extrato bancário batem.
3. Passo: Conferir detalhes dos lançamentos: Veja se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta e com os valores corretos no controle financeiro da sua indústria.
4. Passo: Se houver diferenças nos lançamentos, corrigir: Verificar as divergências de valores ou a falta dos mesmos, procurando saber aonde isto ocorreu. Em seguida, corrigir as diferenças no controle interno, para que todos os lançamentos estejam refletidos e o saldo esteja idêntico.

Como você já deve saber, no final de cada mês é preciso enviar os documentos para a sua contabilidade, então não se esqueça de guardar documentos como: comprovantes de pagamentos, Notas Fiscais, boletos bancários e extratos bancários.

Quer saber mais sobre:

• capital de giro
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• contas a receber

ou se você tem um indústria e ainda contrata diversos funcionários apenas para agendar pagamentos no seu banco, controlar o financeiro da sua empresa e diversas outras atividades apenas para completar o dia dele. Veja no Vídeo!

Como é feita a conciliação bancaria na indústria?

No financeiro 360° a conciliação é feita semanalmente, com isso é feita a conferência dos saldos iniciais e finais, se as datas dos lançamentos condizem com as datas de recebimento, analisamos também as taxas cobradas, juros e descontos cobrados pelos bancos e se estes são devidos, o Financeiro 360° utiliza sempre as tecnologias e softwares mais avançadas do mercado, e podemos contar com empresas como Contaazul e Nibo.